ипотека для бизнеса

Выгодная ипотека для бизнеса

Поможем выбрать лучшую ипотеку для бизнеса и оперативно ее оформить. Сопровождение процесса выдачи, помощь в сборе документов. Лучшие предложения от всех банков страны.

  • Первоначальный взнос от 0%

Помощь в получении ипотечного кредита для бизнеса по всей России

Для любого вида бизнеса важным аспектом является вопрос недвижимости. Мы помогаем предпринимателям и организациям приобрести в ипотеку нужный объект. Это может быть любая торговая площадка, склад, производственное помещение, здание, офис, что угодно. После заключения кредитного договора вы получаете в собственность объект, который можете свободно использовать для ведения бизнеса.

Наша компания сотрудничает со всеми банками страны. Это позволяет выбрать лучшую программу ипотечного кредитования для каждого конкретного клиента. Задача наших специалистов - найти банк, который будет готов выдать кредит на покупку интересующего вас объекта. Далее предоставляется полное содействие в оформлении этой ссуды. Мы анализируем деятельность клиента, определяем его возможности, уровень платежеспособности, кредитную историю. Эта информация помогает выбрать лучшую ипотеку, которая будет одобрена.

Покупаемое имущество будет служить залогом, но вы можете без проблем использовать его для ведения бизнеса. Ипотека предполагает наличие авансового платежа. Если его нет, тогда вы можете оставить дополнительный залог в виде оборудования, транспорта и другого ликвидного имущества.

Условия предоставления займа:

  • Первоначальный взнос от 0%
  • Срок финансирования до 5 лет
  • Индивидуальный график платежей
  • Срок ведения бизнеса более 6 месяцев

Требования к документам:

  • Учредительные документы
  • Регистрационные документы
  • Финансовая отчетность
  • Документы по хозяйственной деятельность

Требования к объекту недвижимости:

  • Здание не старше 30 лет
  • Наличие коммуникаций
  • Страхование объекта

Часто задаваемые вопросы:

  • На что проще получить кредит?

    Кредит для бизнеса под залог недвижимости может выдаваться на любые цели компании. Но при этом банк всегда интересуется тем, как заемщик потратит полученные средства. Кредитные организации хорошо относятся к таким целям, как приобретение какого-либо имущества, оборудования, транспортных средств. И также есть цели, которые банки кредитовать не спешат: это оплата аренды за счет заемных средств, пополнение зарплатного фонда.

  • Какие риски несет заемщик при неуплате кредита?

    Если вы закладываете имущество, всегда есть риск его потерять в случае невыплаты кредита. Для этого банк и берет залог - чтобы в случае неисполнения заемщиком обязательство изъять имущество, реализовать его с торгов и покрыть свои издержки. Если вы используете заложенное имущество для ведения бизнеса, то тогда в зоне риска будет располагаться и сама деятельность предпринимателя/компании. Кроме того, кредитная история организации портится, в дальнейшем получить финансирование от банков будет невозможным. Так что, оцените все риски, тщательно проанализируйте свою платежеспособность, прежде чем оформлять кредит для бизнеса под залог недвижимости.

  • Зачем проверять кредитную историю перед обращением в банк?

    Система сбора и хранения кредитных историй построена так, что все отказные решения банков отражаются в досье. А наличие сведений об отказах портит досье, кредитный рейтинг компании снижается. Если же вы предварительно совершите запрос кредитной истории, наши специалисты на основании полученных данных выберут банк, который гарантированно одобрит вашу заявку. Тем самым вы избежите отказных решений и снижения своего кредитного рейтинга.

  • Какую недвижимость можно оставить в залог банку?

    Для любой кредитной организации самое главное - это ликвидность залога. То есть при наступлении необходимости банк должен без проблем реализовать объект и покрыть долг. Каждое учреждение устанавливает свои требования к объекту залога и его качествам, поэтому мы сначала изучаем ваш объект, а уже после выбираем банк, который примет эту недвижимость в качестве залога. Рассматривается любая коммерческая недвижимость: складские и производственные помещения, торговые и офисные здания/площадки, логистические парки и прочее.

  • Какую сумму можно получить от банка?

    Кредитный лимит зависит от нескольких факторов. Первый из них - это рыночная стоимость недвижимости, которую вы планируете оставить в залог, для этого проводится ее экспертная оценка. Максимальная сумма выдачи может составлять до 70% от установленной цены объекта. Но также на суммы влияет и уровень платежеспособности заемщика. Чем выше чистый доход компании, тем больше будет сумма кредита. В целом, можно получить до 3 миллионов рублей.

  • На какой срок выдается кредит для бизнеса?

    Срок выбирается, исходя из возможностей заемщика. Период финансирование может достигать 5 и более лет. Самое главное - установить такой срок, чтобы организация могла беспроблемно справляться с выплатой, ежемесячные платежи должны быть посильными для бюджета.

  • Какие документы необходимы для оформления кредита?

    Пакет документов всегда индивидуален. Каждый бизнес специфичен, обладает определенными особенностями и характеристиками. Также и объект залога - банки принимают разные виды недвижимости, поэтому точного перечня необходимых бумаг назвать нельзя. В любом случае будет требоваться финансовая и учредительная документация компании-заемщика или предпринимателя. Платежеспособность и уровень дохода подтверждаются договорами с контрагентами, бумагами из налоговой, выписками со счетов и пр. Документы на недвижимость должны доказать права владения и определить юридическую чистоту объекта. Наши специалисты помогут вам собрать пакет документов в максимально короткие сроки.

  • Сколько времени займет оформление кредита?

    После сбора и передачи полного пакета документов рассмотрение заявки на выдачу средств будет идти 1-3 дня. После одобрения потребуется время на регистрацию залога, это может занять около недели. Мы способствуем тому, чтобы наши клиенты быстрее получи кредит. Если средства нужны вам срочно, можем организовать выдачу аванса.

  • Можно ли будет пользоваться заложенным имуществом?

    Факт наложения обременения никак не скажется на пользовании объектом. Вы по-прежнему можете пользоваться своими складами, торговыми площадками, офисами и другими заложенными объектами. Это ключевое преимущество кредита для бизнеса под залог недвижимости - вы получаете средства на выгодных условиях, развиваете свой бизнес и при этом беспрепятственно пользуетесь заложенным объектом.

  • Как получить кредит для бизнеса под залог недвижимости?

    Для начала необходимо обратиться к нам за консультацией. Мы изучим вашу деятельность, предмет залога, определив возможности. Далее специалисты готовят перечень необходимых документов и помогают их собрать. Совместно с вами совершается подбор банка и оптимальной кредитной программы. Наша компания сотрудничает со всеми банками страны, поэтому у нас есть возможность выбора лучшего предложения. После одобрения происходит подписание документов, наложение обременения и выдача денег.

  • Что такое ипотека для бизнеса?

    Ипотека для бизнеса - это кредитный продукт целевого типа. За счет заемных средств приобретается недвижимое имущество. Заемщик не получает наличных денег, после одобрения банк переводит средства продавцу имущества. Ипотечный кредит всегда обеспечивается залогом. Стандартно залогом выступает приобретаемый объект, но заемщик может заложить банку и другое свое ликвидное имущество. За счет ипотеки для бизнеса можно купить коммерческий объект любого назначения: торговую площадь, офис, склад и пр.

  • Как проводится оценка объекта недвижимости?

    При оформлении любого ипотечного кредита обязательно проводится оценка закладываемого имущества. Процедуру правомерны проводить только специалисты-оценщики, аккредитованные банками. Мы помогаем нашим клиентам организовать оценку и найти нужного специалиста, который совершит выезд на объект и даст свое заключение.

  • Какой лимит от оценочной стоимости объекта можно получить?

    Заемщик может получить до 70% от установленной стоимости закладываемого имущества. Остальные 30% ему необходимо предоставить из собственных средств. Если свободных денег нет, можно рассмотреть вариант оставления дополнительного залога, который поможет полностью обеспечить кредит. Учитывайте, что предельный лимит ипотечного кредита зависит и от уровня платежеспособности заемщика.

  • Можно ли оформить коммерческую ипотеку на физическое лицо?

    Заемщиками по программам ипотечного кредитования для бизнеса могут стать только индивидуальные предприниматели и компании, которые ведут деятельность на рынке минимум 6-12 месяцев. Но если заемщиком выступает ИП, то в залог может быть оставлен объект, оформленный именно на физическое лицо.

  • Какие требования предъявляются к дополнительному залогу при отсутствии аванса?

    Если у вас нет свободных средств для внесения первоначального взноса, допускается предоставление дополнительного залога. В качестве него могут быть представлены любые объекты недвижимости, производственное и торговое оборудование, транспортные средства, спецтехника.

  • Какие предлагаются варианты по уплате основного долга и процентов?

    Стандартный вариант составления графика платежей - аннуитетный. Возвращение средств проводится постепенно путем внесения ежемесячно одинаковых по размеру платежей. Каждый платеж состоит из части основного долга и части процентов. В начале выплат в платеже преобладает доля процентов, к концу графика - доля основного долга. Также некоторые банки предлагают дифференцированное погашение долга, когда с каждым месяцем платеж становится все меньше, но при этом ежемесячно погашается одинаковая сумма основного долга. При необходимости можно рассмотреть вариант индивидуального графика погашения ипотечного кредита, например, это может быть актуально для сезонного бизнеса.

  • Если нет возможности подтвердить доходы официально?

    Классические программы ипотечного кредитования предполагают наличие документов, подтверждающих финансовое положение заемщика, уровень его дохода. Если вы не можете подтвердить доходы официально, получить стандартным методом ипотечный кредит не получится. Но мы помогаем всем клиентам, которые к нам обращаются. Среди наших партнеров есть не только банки, но и частные инвесторы, микрофинансовые организации. Обращайтесь к нам, у нас есть решения для такой категории заемщиков.

  • Какая недвижимость считается ликвидной?

    Если объектом залога по коммерческой ипотеке выступает недвижимость, то банки будут указывать определенные критерии к этому объекту. Самое главное - его ликвидность. Это означает, что в случае невыплаты ипотеки банк должен без проблем реализовать залог и покрыть свои издержки. Конкретные критерии, определяющие ликвидность имущества, у каждого банка разные. Мы рассмотрим объект, который вы планируете заложить, и найдем банк, который будет готов выдать под него коммерческую ипотеку.

  • Что будет, если заемщику нечем оплачивать коммерческую ипотеку?

    Ипотека оформляется под залог недвижимости. Это означает, что при несоблюдении заемщиком условий кредитования банк может организовать изъятие имущества. Конечно, банк не станет организовывать процесс изъятия сразу после просрочки: он сначала будет пробовать договориться, а затем уже в качестве крайней меры примет решение забрать залог. Планируя оформить коммерческую ипотеку, адекватно оцените свои возможности. Невыплата кредита ставит под угрозу ваш бизнес.

Наши партнеры

Логотип Сбербанка
Логотип ВТБ24
Логотип Тройка Д банк
Логотип Транс Капитал
Логотип Московский Кредитный Банк
Логотип Банк Открытие
Логотип Банк Жилищного Финансирования
Логотип СовКомБанк